Мы используем файлы cookie. Соглашение об использовании
недвижимостьЦИАН - база объявлений о продаже и аренде недвижимостиhttps://www.cian.ru/help/about/rules-legal/блоги

Откуда деньги? Или источники происхождения денежных средств.

9 590 Блог специалиста 5
Откуда деньги? Или источники происхождения денежных средств.

Коллеги, Всем добрый день.

Многие знают, что с 10 января 2021 г. вступили в силу изменения в 115-ФЗ, согласно которому, сделки с недвижимостью свыше 3 млн. рублей подлежат обязательному контролю Росфинмониторингом.

Если банк посчитает сделку подозрительной, он будет обязан уточнить источник происхождения денежных средств.

До выяснения обстоятельств банк "заблочит" денежные средства на расчетном счете.

Уточняя происхождение денежных средств, банк исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Согласно ст. 1, целью этого закона является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности.

Перечень критериев подозрительности условный: подозрительной может считается любая операция, в отношении которой у сотрудников банка возникли подозрения в том, что она совершается в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.

Ускорить процесс можно только путем предоставления документа о происхождении денежных средств.

Четкий перечень документов, который могут запросить банки, законом не определен. Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации.

Вот примерный перечень документов, который покупатель должен быть готов предоставить, если у банка возникнут вопросы:

 - договор займа с распиской или выпиской со счета о зачислении денежных средств по договору займа от займодавца;

- договор дарения с распиской или выпиской со счета о зачислении денежных средств по договору дарения от дарителя;

- деньги, снятые ранее с банковского счета – квитанции или выписка по счету;

- кредитный договор – расходный кассовый ордер о получении из кассы банка наличных денег;

- договоры от реализации движимого и недвижимого имущества, например, транспорт, ценные бумаги, ценные вещи, доли в уставном капитале;

- наследство;

- субсидии, материнский капитал;

- получение по исполнительным листам;

- получение страховой выплаты;

- потребительский кредит

- получение денег от дохода в результате предпринимательской деятельности с последующим снятием наличным – квитанции, выписка по счету, решение о выплате дивидендов, распределении прибыли (проверят уплату налогов с дохода предпринимательской деятельности, НДФЛ от дивидендов);

- накопления – выписка по вкладу, справка 2 – НДФЛ, 3-НДФЛ;

- купля/продажа иностранной валюты – квитанции банка о продаже/покупке;

Если документов нет, то как вариант, можно предоставить письменную объяснительную.

В любом случае, чтобы себя обезопасить во время сделки покупателю следует иметь документы, подтверждающие легальность источника средств на покупку недвижимости.

Всем удачи!

Комментарии 0
Сейчас обсуждают
редакцияeditorial@cian.ru